本サイトでは毎週、投資実績を公開していきます。

今年の投資実績を、まずはありのまま公開します。

まだ『50万円を50億円に増やした 投資家の父から娘への教え』や
『５年で１億貯める株式投資　給料に手をつけず爆速でお金を増やす４つの投資法』を読む“前”の、
いわば我流で試行錯誤してきた段階での結果です。

これからは、『50万円を50億円に増やした 投資家の父から娘への教え』や
『５年で１億貯める株式投資　給料に手をつけず爆速でお金を増やす４つの投資法』
それぞれの“良いところ”や“再現性のある部分”だけを抽出し、
自分のスタイルに組み込んでいく方針です。

では、現時点の成績はどうだったのか？

総評価額：約3,981,363円
含み益：約＋585,771円
損益率：約＋14.7％

数字だけ見れば悪くはない。むしろ“伸びている”状況です。
しかし、私はこう判断しています。

このままでは「1億円」には届かない。

理由はシンプルです。

✅ 銘柄選定の根拠にムラがある
✅ 一部の値上がりに依存している
✅ リスク管理・撤退基準が不明確
✅ “再現性のある戦略”としてはまだ不十分

だからこそ、ここからは徹底的に分析して、戦略を再構築します。

ただ成功を報告するのではなく、
「現状 → 課題 → 改善プロセス」をすべて公開するスタイルで進めます。
読んで頂く方にとっても、「リアルな過程」がいちばん参考になるはずです。

次の章からは、

👉 銘柄別の損益
👉 セクターの偏り
👉 NISA／特定口座の使い方
👉 今後の戦略仮説とアクション

を、数値に基づいて徹底的に掘り下げます。

1億円を“夢”で終わらせないために。
ここから、本気で分析を始めます。

第1章　全体概況（ポートフォリオの“今”）

1-1. 数字で見る、2025年10月の「いま」

2025年10月時点の総評価額は 3,981,363円。
含み益は ＋585,771円（損益率＋14.7％）。

投資を始めてから数か月、数字は確実に積み上がりつつある。
ただしこの成果は、単に“地合いに乗れた結果”ではない。
ポートフォリオの構造を見れば、明確な意図と分散設計があることがわかる。

積立型と裁量型の両軸で運用しながら、
下落局面では早めに積立を停止し、損失を限定。
上昇局面ではトレンド銘柄を素早く捉える——。
「攻めと守りを両立させた初期設計」が、今の14.7％を支えている。

---

1-2. 現在のポートフォリオ構成

カテゴリ	主な銘柄	構成比	コメント
成長株・中小型	ククレブ、AnyMind、トリドリ、LaboroAI、propetec	約30％	値動きのボラは大きいが、伸びるときの勢いも強い。短期成長の主戦場。
資源・高配当・インフラ	INPEX、SOLIZE HD、九州電力、四国電力	約25％	配当収益とキャピタルゲインの両面で貢献。NISA中心で長期保有。
ディフェンシブ・製造業	科研製薬、大同特殊鋼、マテリアルG	約20％	景気循環に左右されにくく、安定した基盤を形成。
投資信託・ETF（NISA）	eMAXIS Slimシリーズ、SBIゴールドファンド	約25％	自動積立による“時間分散”が功を奏し、堅調にプラス推移。

→ 成長株でリターンを狙いながら、投信や配当株でリスクを抑える構成。
積立を停止した一部銘柄もあるが、損失は限定的で全体バランスを崩すほどではない。

---

1-3. 値上がり率ランキング：勢いを掴んだ「攻め」の5銘柄

銘柄	損益率	損益額	コメント
276A ククレブ	＋116.79％	＋72,080円	2025年最大の成功銘柄。AI×不動産Techテーマで急伸。決算発表（10/14）を控え、再注目。
5527 propetec	＋23.8％	＋54,720円	テクノロジー×住宅領域の成長株。出来高の増加も追い風。
SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジあり）	＋20.08％	＋102,040円	金価格上昇＋円安局面での守りの勝ち。リスク分散として機能。
1605 INPEX	＋27.8％	＋22,981円	エネルギー関連の主力。資源高の波をうまく活用。
5027 AnyMind	＋27.3％	＋135,000円	成長銘柄。業績サプライズで大幅上昇。

共通点：

• ファンダメンタル（業績）とトレンド（需給）の両方が噛み合った。
• いずれも積立ではなく裁量タイミング投資で、判断の精度が高かった。
• 今後も“上昇初動を掴む再現パターン”として活かせる。

---

1-4. 値下がり率ランキング：損失“率”は大きく見えても“額”は限定的

銘柄	損益率	評価損額	コメント（事実ベース）
4499 Speee	−18％	約−1,500円前後	積立での小口投資。現在は積立停止。損失額は限定的。
5026 トリプルアイズ	−39％	約−3,700円	高値掴みになったが、数量が小さく影響は軽微。積立停止済み。
5586 LaboroAI	−17〜18％	約−1,700円	決算様子見のため、積立を一時停止。損失は数千円規模にとどまる。
7095 MacbeeP	−16％	約−5,400円	中長期成長銘柄。保有分も小口で影響は限定的。
5028 セカンドサイト	−15％	約−800円	小額保有。値動きは荒いがリスク管理は十分。

共通点（事実ベース）：

• すべて積立型で少額分散投資 → 一部は現在は積立停止済み。
• 評価損率は大きく見えるが、金額はすべて数千円〜1万円未満に収まる。
• 損失は「許容範囲内の学び」であり、ポート全体への影響はほぼなし。

“率で負けても額で負けない”——このリスク設計こそが、長期投資を続ける土台になっている。

1-5. 損益額ベースで見る「資産貢献トップ5」

銘柄	損益額	特徴
5027 AnyMind	＋135,000円	最大寄与銘柄。ロットを大きく取った判断が的中。
SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド	＋102,040円	為替ヘッジ付きで安定推移。守りながらリターンを積む。
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）	＋94,110円	積立の継続が着実に成果へ。時間分散の強さを体現。
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）	＋77,732円	安定型ポートの中心。全世界分散で着実にプラス。
276A ククレブ	＋72,080円	短期2倍超のリターン。戦略的な裁量投資の成功例。

→ “積立で守りながら、裁量で攻める”ポート構成が奏功。

1-6. 自己評価と今後の改善ポイント

現時点での自己評価は 70点。
数字上の成果よりも、リスクを制御できている点が最大の強みだと感じている。

現状の強み

• 損失率が大きく見えても、損失額は小さく抑えられている。
• 投資行動に「やめる勇気（積立停止）」が機能している。
• 積立＋裁量のハイブリッド運用がポート全体の安定を支えている。

今後の課題

• 損切りルールの徹底（裁量投資でも逆指値を明文化）
• 含み益を伸ばすルール（トレーリングストップ導入）
• セクター偏重の調整（成長株偏りの是正）
• NISA投信の再投資サイクルの定期化（月1 or 四半期）

勝つことよりも、“続けられる形で勝つこと”。
その視点が、50代以降の資産形成における最大の武器になる。

---

1-7. 「率ではなく構造で勝つ」投資へ

今回のポートフォリオを分析してわかったのは、
「率で勝つ」よりも「構造で勝つ」ことの重要性だ。

一部の銘柄が伸び、他の銘柄が沈む——
そのバランスの中で資産全体が増えていく。
この仕組みこそが、長期的な投資の本質だ。

ククレブのように“テーマで跳ねる”瞬間もあれば、
eMAXISやSBIファンドのように“積み重ねで育つ”銘柄もある。
両者が同じポートフォリオの中で機能していることこそが、
いまの結果を生み出している最大の理由だ。

投資は「勝つ」より「壊さない」ほうが難しい。
そして“壊さずに伸ばす”構造を作れたとき、
数字は自然とついてくる。

証券会社	口座開設数	国内株取引所	外国株 取り扱い	米国株 取扱本数	投資信託 取扱本数	つみたて 投資枠	iDeCo	IPO実績 （2024年）	ポイント サービス
SBI証券 公式サイト	14,093,000口座* (2025年3月末)	東京証券取引所 名古屋証券取引所 福岡証券取引所 札幌証券取引所	9ヵ国	5,300以上	2,641本	281本	37本	76社	Vポイント Pontaポイント dポイント
楽天証券 公式サイト	11,930,000口座 (2024年12月末)	東京証券取引所 名古屋証券取引所	6ヵ国	4,724	2,621本	277本	36本	54社	楽天ポイント

第2章　銘柄別の損益（TOP5／WORST5）：勝ち筋の抽出と「集中 vs. 積立」の設計

2-0. 本章の前提（事実）

• 集中投資：現状はAnyMindのみ集中投資
• それ以外：株・投資信託ともに積立（小口・分散）。
• 損切り：積立は金額影響が小さいため必須ではないが、株安局面には設定を検討。
• 示唆：ククレブは初期に厚く取れていればさらに利益を狙えた。
• 再現性：AnyMindの上昇は偶然（運）寄与を否定できず、再現性への自信は低い。

---

2-1. 値上がり率TOP5（再整理：ポジションの厚さと再現性）

銘柄	率	額	ポジション	再現性メモ
ククレブ（276A）	＋116.79%	＋72,080	積立（薄い）	テーマ×業績で筋が良い。厚く取れていれば寄与はさらに大きかった。
propetec（5527）	＋23.8%	＋54,720	積立（薄い）	出来高初動を捉えたが厚み不足。再現余地は疑問。
SBIゴールド（H）	＋20.08%	＋102,040	積立（薄い〜中）	リスク分散の効き目を実証。守りで勝てる再現性は高い。
INPEX（1605）	＋27.8%	＋22,981	積立（薄い）	マクロ追随で安定。厚くしすぎない方針が妥当。
AnyMind（5027）	＋27.3%	＋135,000	集中（厚い）	集中の成功例だが、偶然寄与あり→再現性は要検証。

要点（事実）

• 率でNo.1＝ククレブだが薄いポジション。
• 額でNo.1＝AnyMindは厚いポジションゆえの成果。ただし再現性に自信なし。。。
• 積立群は「伸びてもダメージも小さい」＝損益額のブレが小さい。

---

2-2. 値下がり率TOP5（再整理：率は目立つが、額は小さい）

すべて積立（小口）→一部は積立停止。評価損は数千円レベルに収まる。

銘柄	率	評価損額	事実メモ
Speee	−18%	約−1,500円前後	小口、停止済。影響軽微。
トリプルアイズ	−39%	約−3,700円	小口、停止済。損額は限定。
LaboroAI	−17〜18%	約−1,700円	小口、停止済。決算と需給回復待ち。
MacbeeP	−16%	約−5,400円	小口、停止済。中長期は別途評価。
セカンドサイト	−15%	約−800円	小口。学びのコストで許容可能。

要点（事実）

• 率の見栄え＞額の実害。
• 積立停止により悪化の連鎖が止まっている（資金流出を遮断）。

2-3. 「集中 vs. 積立」の役割分担

積立（投信／株の小口）

• 目的：資産の土台づくり（安定成長を“時間”で積み上げる）
• 損切り：原則不要（1ポジションの金額インパクトが小さいため）。
  ただし株安局面の機械的対応は用意しておく（例：主要指数のドローダウン−8〜−10％到達で「新規積立を一時停止／縮小」、再開条件も定義）。
• 成功条件：時間分散＋配分維持。インデックス（S&P500／全世界）や金ヘッジ付など、投資信託との相性が良い。

集中（裁量で“厚く”）

• 目的：ポート全体の**伸びしろ（アルファ）**を狙うエンジン
• 損切り：必須。逆指値**−7％などの機械ルールを常設。
  利確は部分利確（＋15〜20％で1/2）＋トレーリング**で「伸ばして守る」。
• 成功条件：銘柄要件の厳格化 × 初動の捕捉。
  （直近四半期の成長維持／ガイダンス維持以上／出来高5日＞25日などの定量基準）
  ※AnyMindは**“当たり”の事例だが、同条件を満たさない限り再現は保証しない——次の集中は条件合致時のみ**実行。

第3章 セクター配分と偏りの是正：攻めと守りの「設計図」

3-1. いまの重心と想定リスク（NISA集中＝裁量）

• 集中：AnyMind（NISA・裁量で厚め。積立ではない）
• 積立・小口：ククレブ／propetec／トリドリ／LaboroAI など中小型の一部、INPEX・電力など高配当・インフラ、eMAXIS（S&P500／オルカン）、SBI・iシェアーズ・ゴールド（為替ヘッジあり）
• 主なリスク：
  • NISA内・単銘柄集中（裁量）…売ると枠が戻らないため安易に利確しにくい
  • グロース・中小型の相関…地合い逆風時に一斉下落しやすい
  • 為替…投信/金ヘッジで部分中和

方針：AnyMindの新規買付は抑制し、他のNISAコア（インデックス・金・配当）を増やして“相対的に薄める”。売却は例外条件のみ。

---

3-2. 目標アロケーション（NISA集中＝裁量の前提）

ブロック	目標比率	代表例	役割
コア①：インデックス/全世界（NISA）	35%	eMAXIS S&P500、オルカン	“時間分散”の土台
コア②：高配当/インフラ	20%	INPEX、電力、SOLIZE など	キャッシュフロー源
コア③：金（ヘッジ付）	5〜10%	SBI・iS・ゴールド（H）	株式下落の緩衝材
サテライト①：国内グロース（積立・小口）	20〜25%	ククレブ、propetec、トリドリ 等	“率”の源泉（枠は広げない）
サテライト②：集中枠（単銘柄・裁量）	8〜12%上限/銘柄	AnyMind（NISA・裁量）	伸びしろ（ただし買いは抑制）
現金	5〜10%	—	押し目・決算対応

ドリフト・バンド運用

• 各ブロックが**±5％**以上ズレたら月次で調整。
• **AnyMind（NISA・裁量）は“売らずに薄める”**が基本（＝新規買付を止め、他コアを増やす）。
• 上限目安：総資産に対して8〜12％／NISA内で40％。超過なら新規買付を停止。

---

3-4. 集中枠（AnyMind：NISA・裁量）の安全装置

• 基本運用：
  • 新規買付は抑制／停止（積立ではないため“止める”でOK）
  • 薄め方は「他のNISAコアを追加」「特定口座でヘッジ（現金・金・ディフェンシブ）」
• 例外売却（NISAでも売る条件）：
  1. 下方修正やガイダンス後退
  2. 成長KPIの悪化が2四半期継続
  3. 会計・ガバナンス上の重大懸念
  4. 極端な過熱＋需給反転サイン（出来高急騰→枯渇、支持割れ 等）
     → 上記該当時は枠消失を許容してでも防御。
• 四半期点検：売上/営業益の伸び、粗利率、解約・失注、回収サイト等をモニターし、**“買い抑制継続 or 標準化（比率縮小）”**を判断。

---

3-6. NISA／特定口座の再投資順序（裁量NISAを崩さないために）

• NISA（AnyMind 含む）
  • 原則：売らない。
  • 調整手段：AnyMindは新規買付を抑制、インデックス／金／配当のNISA買付を増やして相対比率を低下。
• 特定口座
  • 地合いに応じて現金・金・低β・ディフェンシブの比率で全体リスクをコントロール。
  • 集中を新規で行う場合は特定口座で（逆指値・分割利確・トレーリング適用）。

---

3-7. 具体アクション

AnyMindの比率モニタ

• 直近値で把握：総資産比 15.78％／NISA内比 15.84％。
• 上限と照合：総資産 8〜12％、NISA内 40％。超過リスクあり→新規買付は停止継続。

NISA新規配分の優先順位（当面）

1. インデックス（S&P500／オルカン）
2. 金（為替ヘッジあり）
3. 高配当・インフラ

• AnyMindは追加しない（“売らずに薄める”方針）。

特定口座でのヘッジ運用

• 地合い悪化時は、現金・金・ディフェンシブ（電力・インフラ等）を一時的に厚めにしてβを低下。
• 改善時は段階的に通常配分へ復帰。

例外売却の判定表（NISAでも売る4条件）

1. 下方修正／ガイダンス後退
2. 成長KPIの悪化が2四半期継続
3. 会計・ガバナンスの重大懸念
4. 過熱＋需給反転（出来高急騰→枯渇、主要支持割れ）
   → 決算ごとにチェックし、該当時のみ売却検討。

週次KPIに追記

• NISA内・単銘柄比率（AnyMind％）
• AnyMind新規買付フラグ＝停止（解除条件：比率が総資産12％以下・NISA内40％以下に復帰）。

第4章　NISA／特定口座の使い分け最適化（2025年版）

4-0. 基本方針

2025年時点で、NISAが全資産のほぼ100％を占めており、
「売らずに設計するポートフォリオ運用」が基本軸になる。

その一方で、“勝負株”＝成長投資枠が年内は使い切り状態のため、
短期・中期の攻めは特定口座で行う。

来年以降も毎年NISA枠を最大限活用しながら、

• NISA：配分と入金で守りを強化し、売らずに育てる
• 特定口座：厳格なルールで“勝負”を行い、撤退も自動化する

という「二層構造」で運用する。

---

4-1. 口座別の役割と戦略

口座	役割	主な保有	運用の基本方針
NISA・つみたて枠	長期の資産形成（非課税×積立）	S&P500／全世界インデックスなど	すでに積立設定済み。止めずに配分で調整。毎年最大枠まで積み上げる。
NISA・成長投資枠（コア）	安定成長＋配当基盤	INPEX／電力／SOLIZEなど	原則売らず、安値で厚く・高値で薄く。配当再投資を継続。
NISA・成長投資枠（グロース）	長期育成型グロース	AnyMind／ククレブ／propetec／トリドリなど	追加買付は停止中。他のNISAコアの積立で相対的に薄める。
特定口座（タクティカル枠）	勝負枠／検証枠	今後の成長株（新規候補）	短期～中期の勝負場。 撤退条件を明文化して「勝負しながら守る」。

---

4-2. 現状の資産構成（2025年10月時点）

• 総評価額：3,981,363円
• NISA評価額：3,966,433円（＝99.6％）
• AnyMind評価額：628,200円
• 総資産比：15.78％ → 年内つみたて枠（56万円）を積み上げると13.8％へ低下見込み
  → 売らずに薄める戦略が順調に機能中。

---

4-3. NISAの運用方針（売らずに設計）

● つみたて枠

• 停止はせず、S&P500／オルカンなどの比率を高める方向で微調整。
• 既存の設定を維持しながら、グロース系投信よりも指数寄りを厚くする。
• 年内の残枠（560,000円）は、既に設定済みの積立で自動的に埋まる。

● 成長投資枠（コア）

• 高配当・インフラ系は長期保有前提。
• 配当を再投資にまわし、時間を味方につける保有戦略を続ける。
• 株安局面では買い増しで調整し、平均取得単価を引き下げる。

● 成長投資枠（グロース）

• AnyMind・ククレブ・propetec・トリドリはすべてNISA内。
• 新規買付は行わず、他コア（指数・高配当）の買付比率を上げて相対的に薄める。
• 例外的に売却するのは以下4条件を満たしたときのみ。
  1. 下方修正／ガイダンス後退
  2. 成長KPIの悪化が2四半期連続
  3. 会計・ガバナンス上の重大懸念
  4. 過熱＋需給反転（出来高急騰→枯渇、主要支持線割れ）

---

4-4. 特定口座の運用方針（年内「勝負株」枠）

● 戦略概要

成長投資枠を使い切った今、年内の勝負は特定口座で実施。
ただし、勝負株は“感覚ではなく、条件で選ぶ”。
エントリー前に**「データ×定性」両面でのフィルタリング**を通過した銘柄のみ。

● 勝負株の投資条件（今月中に最終版を策定）

① データによる一次フィルタ

• 増収増益（直近Q／通期ガイダンス維持以上）
• 営業CFプラス、ROIC > WACC
• 出来高5日平均＞25日平均（需給の初動）
• RSI上昇トレンド／52週高値更新圏内

② 定性分析（企業の“中身”）

• 経営者の資本配分の一貫性・説明力
• 成長市場の中での“勝てるポジション”
• ビジネスの再現性（LTV/CAC・リテンション率）
• 3年後のビジョンと株主還元方針

③ 売買ルール（発注時に自動設定）

• 分割買付：40％→30％→30％（初動・押し目・確認）
• 損切り：−8％（逆指値を同時設定）
• 利確：＋20％で1/2、残りはトレーリング（−10％）
• 時間ストップ：2四半期連続でKPI悪化なら撤退
• 単銘柄上限：総資産の5〜8％以内

---

4-5. NISAと特定口座の役割分担（運用設計の軸）

分類	売買方針	リスク管理	成長機会
NISA（つみたて＋成長枠コア）	売らずに配分・入金で調整	配分比率管理（S&P500／高配当中心）	世界平均に乗る長期成長
NISA（成長枠グロース）	原則ホールド。新規買付停止	相対的に薄める（他コアの積立で調整）	個別企業の中長期成長
特定口座（勝負株）	ルールに基づき売買可	逆指値・利確・時間ストップで自動化	タイミング型の短中期リターン

---

4-6. 積立ON/OFFとヘッジ運用

• 積立停止条件：S&P500 or TOPIX が**−8〜−10％**の下落
  → 積立は止めず、指数寄り（S&P500／オルカン）の比率を上げる。
• 再開条件：指数が5週移動平均を回復し、VIXなどの恐怖指標が平常化。
• ヘッジ：特定口座で現金・金・ディフェンシブ株を厚くし、全体βを下げる。

---

4-7. 年内のアクションプラン

1. 特定口座の勝負株フィルタ条件を今月中に確定（上記テンプレをベースに）
2. つみたて設定の再確認：指数寄せができているか／月額合計にズレがないか
3. AnyMindほかNISA個別株の追加停止を維持（比率を自然に低下）
4. 特定口座に現金クッション5〜10％を確保（β調整用）
5. 四半期ごとに業績チェック表を更新（下方修正／KPI劣化など4条件に照合）

---

4-8. モニタリングKPI（週次15分／月次30分）

週次

• 単銘柄NISA比率（AnyMind・ククレブ・propetec・トリドリ）
• 追加買付フラグ：すべて停止中であることを確認
• 勝負株（特定口座）の評価損益とアラート状況

月次

• NISAコア配分（S&P500／オルカン／高配当／金）
• 総資産に対する単銘柄比率（AnyMind 目標12〜13％）
• 地合いテンプレの適用履歴（悪化→通常）
• 勝負株ルール遵守チェック（損切り・トレーリング・時間ストップの実施率）

---

4-9. 小結：非課税を守り、勝負はルールで制御する

• NISAは「売らないポートフォリオ」。配分と積立で成長を取りに行く。
• 勝負は特定口座で、ルールとデータで行う。 感情を排除し、再現性を高める。
• 来年以降も毎年最大NISA枠を活用し、コア資産を安定的に積み上げながら、
  　特定口座での「勝負枠」を条件付きで実行→利益を再びNISAへ還元していく。

「売らない資産」と「動かす資産」を明確に分けることで、
非課税の恩恵を最大化しながら、“勝てるリスク”だけを取りにいく。

🧭 第5章 50代で資産1億円を目指す3つのシナリオ

✅ 共通前提（2025年〜2035年）

項目	設定内容
現在の資産	約400万円（NISA中心）
年齢	50歳スタート
投資期間	10年（〜60歳）
NISA活用	毎年満額（360万円／年 × 5年＝1,800万円）
積立運用リターン	年3.5〜7.0％
勝負枠	特定口座＋一部NISA内グロース枠
勝負株戦略	年5回勝負／4敗（−7％）＋1勝（＋150％）モデル
リスク許容	安定＞積極 の順で3段階に設定

---

🟩 シナリオ①：コンサバ（堅実型）

― NISA積立中心で「負けない」資産形成 ―

運用方針

• NISA満額積立を最優先。
• 勝負株は**控えめ（年間100万円以下）**で検証的に運用。
• 特定口座は基本“現金クッション＋金”として防御重視。

想定リターン

• NISA積立平均：年3.5％
• 勝負枠リターン：年5％未満

年間運用イメージ

年	積立額（NISA）	勝負投資	年間総入金	想定年利	年末資産
2025	360万	100万	460万	3.5％	480万円
2030	1,800万	500万	2,300万	3.5％	約2,720万円
2035	1,800万継続	勝負少額	3,100万	3.5％	約4,200万円

コメント

• 生活防衛資金を重視し、退職後の安心資産を優先。
• 1億円には届かないが、「勝たなくても守れる」安心ルート。
• 配当・分配金を含めれば**実質利回り＋4〜5％**も可能。

---

🟨 シナリオ②：モデレート（標準型）

― 積立×勝負をバランスさせた“両輪運用” ―

運用方針

• NISA満額積立を5年間継続。
• 勝負枠は年間200万円程度（NISAグロース＋特定口座で分散）。
• 「年4敗1勝（＋150％）」ルールで、再現性を最重視。

想定リターン

• NISA積立：年 5.0％
• 勝負枠（期待値）：年 ＋20〜25％
• 勝負資金全体比率：総資産の 20〜25％

年間運用イメージ

年	積立（NISA）	勝負資金	総入金	平均年利	年末資産
2025	360万	200万	560万	5％	590万円
2030	1,800万	1,000万	2,800万	6％	約3,700万円
2035	継続投資	勝負リターン再投資	3,600万	6％	約6,500〜7,000万円

コメント

• 50代でも最も再現性が高いモデル。
• 勝負株の“当たり年”が2〜3回入れば、60歳時点で7,000万円台。
• **毎年の勝負益（約50〜100万円）**をNISA再投資に回せば加速。

---

🟥 シナリオ③：アグレッシブ（攻め型）

― 勝負株を戦略的に仕掛け、1億円を超える挑戦 ―

運用方針

• NISAは満額積立を維持（守りの軸）。
• 特定口座で年間300〜400万円の勝負資金を展開。
• 「年5回トレード×1勝＋150％、4敗−7％」ルールを徹底。
• 当たり年の利益（＋150〜200万円）を翌年NISA積立に還元。

想定リターン

• NISA積立：年 6.0％
• 勝負枠平均：年 ＋25〜30％（期待値）
• 総合リターン：年7.0〜8.0％

年間運用イメージ

年	積立（NISA）	勝負資金	総入金	平均年利	年末資産
2025	360万	300万	660万	7％	710万円
2030	1,800万	1,500万	3,300万	7％	約4,650万円
2035	継続＋再投資	勝負枠リターン継続	4,800万	7％	約1億〜1億1,200万円 🎯

コメント

• 当たり年が年2回出るだけで加速的に複利成長。
• 勝負の撤退ルールを徹底すれば破綻リスクは限定的。
• 50代後半〜60歳前後で1億円を突破する最短シナリオ。

---

🧩 3シナリオ比較まとめ

指標	コンサバ	モデレート	アグレッシブ
年間入金額	約460万円	約560万円	約660万円
平均リターン	3.5％	6.0％	7.0〜8.0％
投資スタイル	積立メイン	積立＋勝負	積立＋勝負集中
勝負株運用額	〜100万	〜200万	〜400万
勝負リターン期待値	〜5％	＋20％	＋25〜30％
2035年資産見込み	約4,200万	約6,500〜7,000万	約1億円突破

---

🔑 結論：50代からでも“1億円は戦略で届く”

• 「積立で守り」「勝負で伸ばす」を明確に分ける。
• 「勝負株」は数ではなく質（条件フィルタを通過した銘柄だけ）
• 勝負益の半分をNISA再投資、半分を次の弾薬にする。
• これを10年間ブレずに継続すれば、
  → コンサバ＝4,000万
  → モデレート＝7,000万
  → アグレッシブ＝1億円超

証券会社	口座開設数	国内株取引所	外国株 取り扱い	米国株 取扱本数	投資信託 取扱本数	つみたて 投資枠	iDeCo	IPO実績 （2024年）	ポイント サービス
SBI証券 公式サイト	14,093,000口座* (2025年3月末)	東京証券取引所 名古屋証券取引所 福岡証券取引所 札幌証券取引所	9ヵ国	5,300以上	2,641本	281本	37本	76社	Vポイント Pontaポイント dポイント
楽天証券 公式サイト	11,930,000口座 (2024年12月末)	東京証券取引所 名古屋証券取引所	6ヵ国	4,724	2,621本	277本	36本	54社	楽天ポイント